Comment diminuer sa taxe foncière et taxe d’habitation ?

Face à la pression fiscale, nombreux sont les contribuables à la recherche de solutions pour alléger le poids des taxes locales. Comment réduire efficacement sa taxe foncière et sa taxe d’habitation ? Cet article vous présente les différentes options et astuces pour optimiser votre situation fiscale.

1. Comprendre les mécanismes des taxes locales

La taxe foncière concerne tous les propriétaires de biens immobiliers, qu’ils soient occupants ou bailleurs. Elle est calculée en fonction de la valeur locative cadastrale du bien, c’est-à-dire la valeur théorique que pourrait rapporter le bien s’il était loué. La taxe d’habitation, quant à elle, est due par l’occupant du logement au 1er janvier de l’année d’imposition, qu’il soit propriétaire ou locataire. Elle est également basée sur la valeur locative cadastrale.

Les taux d’imposition sont fixés chaque année par les collectivités locales (communes, départements et intercommunalités) et peuvent donc varier sensiblement d’une commune à l’autre. De plus, des abattements peuvent être appliqués en fonction de la composition du foyer fiscal et des revenus.

2. Faire un diagnostic de votre situation fiscale

Dans un premier temps, il est important de vérifier que vous bénéficiez bien de tous les abattements auxquels vous avez droit. Par exemple, les personnes âgées de plus de 65 ans, les personnes handicapées et les veufs ou veuves peuvent bénéficier d’une exonération totale ou partielle de taxe foncière sous certaines conditions. De même, la taxe d’habitation peut être réduite ou supprimée pour les foyers aux revenus modestes.

Il est également possible d’obtenir une réduction de taxe foncière en cas d’inexactitude dans la valeur locative cadastrale de votre bien. Pour cela, il convient de vérifier l’exactitude des informations contenues dans votre avis d’imposition et, le cas échéant, de contester cette valeur auprès des services fiscaux.

3. Réaliser des travaux pour diminuer sa taxe foncière

Certaines dépenses engagées pour améliorer l’efficacité énergétique de votre logement peuvent donner lieu à un crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE). Ce dispositif permet de déduire une partie des dépenses réalisées du montant de la taxe foncière. Parmi les travaux concernés figurent notamment :

• L’isolation thermique des parois opaques (murs, toiture) et vitrées (fenêtres)
• L’installation d’équipements de chauffage ou de production d’eau chaude sanitaire utilisant une source d’énergie renouvelable
• L’installation d’une pompe à chaleur

Toutefois, le CITE est soumis à des plafonds de dépenses et de revenus, et ne peut être cumulé avec certaines autres aides publiques.

4. Optimiser sa taxe d’habitation en modifiant la composition du foyer fiscal

La taxe d’habitation est calculée en fonction de la valeur locative cadastrale du logement et des revenus du foyer fiscal. Ainsi, il est possible d’optimiser cette taxe en modifiant la composition du foyer fiscal. Par exemple :

• Un couple marié peut choisir l’imposition séparée pour bénéficier de deux abattements au lieu d’un seul
• Des colocataires peuvent décider de partager les charges locatives afin de répartir la taxe d’habitation entre eux

Ces solutions doivent toutefois être étudiées au cas par cas car elles peuvent avoir des conséquences sur d’autres aspects de la situation fiscale des personnes concernées.

5. Investir dans l’immobilier locatif pour bénéficier de réductions d’impôts

L’investissement dans l’immobilier locatif peut permettre de bénéficier de dispositifs fiscaux avantageux, tels que les lois Pinel ou Malraux. Ces dispositifs prévoient une réduction d’impôt sur le revenu pour les propriétaires qui s’engagent à louer leur bien selon certaines conditions (loyers plafonnés, durée minimale de location, etc.). En contrepartie, ils peuvent bénéficier d’une exonération partielle ou totale de leur taxe foncière.

Il convient toutefois de noter que l’investissement locatif ne doit pas être envisagé uniquement sous l’angle fiscal : il est important de prendre en compte la rentabilité globale du projet, ainsi que les contraintes liées à la gestion locative.

Ainsi, pour diminuer sa taxe foncière et taxe d’habitation, il est essentiel de bien comprendre les mécanismes de ces taxes, d’effectuer un diagnostic de sa situation fiscale et d’envisager différentes solutions telles que la réalisation de travaux, la modification de la composition du foyer fiscal ou encore l’investissement dans l’immobilier locatif. Chaque situation étant unique, il est conseillé de se faire accompagner par un professionnel pour optimiser au mieux sa fiscalité locale.